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Les portefeuilles modèles offerts exclusivement par BMO Ligne d’action vous aident à diversifier vos placements, à simplifier la construction de votre portefeuille ainsi que le processus de sélection des titres qui conviennent à votre stratégie de placement, tout en bénéficiant de l’expertise de spécialistes.

Pratiques et conçus pour répondre à vos besoins particuliers, les portefeuilles modèles sont composés de placements recommandés par des spécialistes et vous donnent accès à une foule d’options de placement selon votre profil d’investisseur et votre tolérance au risque. Que vous cherchiez à payer moins d’impôt, à réduire vos frais de gestion ou à découvrir de nouveaux types de placements, il existe un portefeuille modèle qui répondra à vos besoins.

Un choix encore plus vaste

BMO Ligne d’action a récemment lancé des portefeuilles modèles de fonds transigés en Bourse (FTB) (lire l’article intitulé Tirez avantage des portefeuilles modèles de FTB dans le numéro de sept - oct 2005). Elle vient d’élargir sa gamme de portefeuilles modèles en y ajoutant deux nouvelles catégories, soit les portefeuilles modèles de fonds indiciels Heavy Hitter et les portefeuilles modèles fiscalement efficients Heavy Hitter. Conçus par Ranga Chand, reconnu dans le monde entier comme l’un des meilleurs économistes et analystes en matière de fonds d’investissement au Canada, ces portefeuilles modèles vous donnent accès à un choix encore plus vaste de placements pour réaliser vos objectifs financiers.

Portefeuilles modèles de la catégorie Fonds indiciels Heavy Hitter

Les portefeuilles modèles de la catégorie Fonds indiciels Heavy Hitter mettent en jeu une stratégie de placement passive et permettent de bien diversifier vos placements. Ils comprennent des fonds indiciels qui visent à reproduire la composition de différents indices, comme le S&P/TSX 60, la moyenne Dow Jones des valeurs industrielles et le S&P 500. Les rendements à long terme des fonds indiciels sont souvent supérieurs à ceux des fonds en gestion active. Les portefeuilles modèles de fonds indiciels visent à suivre le marché et à vous procurer un rendement comparable à celui de l’indice de référence, moyennant des frais peu élevés.

En plus de mettre en œuvre une stratégie de gestion passive et de reproduire le rendement d’un indice de référence, les portefeuilles modèles de fonds indiciels Heavy Hitter présentent un ratio de frais de gestion peu élevé, permettent le réinvestissement automatique des dividendes, sont fiscalement avantageux et admissibles au REER.

Portefeuilles modèles de la catégorie Fiscalement efficients Heavy Hitter

Si vous êtes titulaire d’un compte non enregistré, les portefeuilles modèles de la catégorie Fiscalement efficients Heavy Hitter peuvent vous aider à limiter l’incidence des gains en capital et à diminuer l’impôt sur les revenus de dividendes ou d’intérêts. Le gestionnaire de portefeuille peut vendre certains placements à perte pour compenser les gains en capital réalisés sur d’autres placements; il limite le nombre d’opérations et impute des frais de rachat visant à dissuader la spéculation à court terme sur le marché. Ces stratégies se révèlent fiscalement avantageuses pour vous.

En plus de réduire au maximum l’impôt à payer, les portefeuilles modèles fiscalement efficients Heavy Hitter présentent un ratio de frais de gestion peu élevé, permettent le réinvestissement automatique des dividendes et sont admissibles au REER.

Quel est le portefeuille modèle qui vous convient?

Tout portefeuille modèle donne droit à un relevé de rendement mensuel ainsi qu’à des analyses qui vous aident à suivre l’évolution de vos placements et à rajuster la composition de votre portefeuille, au besoin. Le tableau ci-dessous dresse un sommaire des caractéristiques et des avantages de chacune des quatre catégories de portefeuilles modèles.

Quels que soient vos objectifs de placement, les portefeuilles modèles vous aideront à simplifier la construction de votre portefeuille.

 

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Prenez connaissance des conseils des experts financiers Howard Atkinson et Ranga Chand, et renseignez-vous sur nos NOUVEAUX portefeuilles modèles. Visionnez les plus récentes webdiffusions. (en anglais seulement)